De uitdaging
In 2024 heeft de Europese Bankautoriteit (EBA) de nieuwe Capital Requirements Regulation 3 (CRR3) bekendgemaakt, wetgeving die extra kapitaaleisen stelt aan banken en financiële instellingen op onder andere de hypotheekportefeuille. Een grote Nederlandse bank heeft onze expertise ingeschakeld voor het ontwikkelen van een plan van aanpak en uitvoering van werkzaamheden om aan de nieuwe verplichtingen te kunnen voldoen.
Onze aanpak
Door de combinatie van expertise van Talent&Pro en ITDS, versterkt door de uitvoering en aansturing vanuit het Redmore Performance Center, hebben we als House of Redmore een onderscheidende oplossing neer kunnen zetten.
Key-succesfactoren:
- Multidisciplinair team opgebouwd uit projectmanager, financieringsspecialisten en data-analisten
- Versnelling door inzet van onze marktkennis en best practices
- In co-creatie met de opdrachtgever (o.a. compliance, legal, risk) ontwikkeling plan van aanpak aansluitend op requirements CRR3
- Geleidelijke teamopschaling aansluitend op verschillende fases in het project
- Hoge kwaliteit in uitvoering door effectieve inrichting quality assurance en kort-cyclische bijsturing op performance
Het resultaat
Door onze heldere projectaanpak was de bank ruim voor de deadline van de ECB compliant op de ‘secured by mortgages’ requirements. Op basis van de resultaten zijn we gevraagd om de bank tevens te ondersteunen in het voldoen aan de credit loan tape, enterprise sizing en projectfinanciering vereisten. Gedurende het project zijn door ons projectteam alle financieringen gecheckt op de aanvullende vereisten en waar nodig heeft dataverrijking plaatsgevonden.
- Binnen 10 weken volledige uitvoering remediation programma
- Opschoning en verrijking bronsysteem conform CRR3 vereisten
- Integratie van data in rapportages voor de toezichthouder
- Implementatie ontwikkelde aanpak en werkwijzes binnen de bank t.b.v. borging toekomstige rapportageverplichtingen
